म्युचुअल फंड की दुनिया में लंबे समय से एक नाम बेहद भरोसेमंद बना हुआ है, वो है सुंदरम मिड कैप फंड। इस फंड ने 30 जुलाई 2002 को बाजार में कदम रखा था और तब से लेकर आज तक इसने निवेशकों को चौंकाने वाले रिटर्न दिए हैं। अगर किसी निवेशक ने इसकी शुरुआत से हर महीने ₹10,000 की SIP की होती, तो आज 23 साल बाद उसके निवेश की कुल वैल्यू करीब ₹5 करोड़ के आसपास पहुंच गई होती।
कैसे बना ₹27 लाख का निवेश ₹5 करोड़
इस फंड में लगातार 23 साल तक ₹10,000 की मासिक SIP की गई होती, तो कुल निवेश ₹27.60 लाख का होता। लेकिन इस फंड की जबरदस्त परफॉर्मेंस के चलते उस राशि की मौजूदा वैल्यू करीब ₹4.66 करोड़ के पार चली गई है। यह सब संभव हुआ है इस फंड के 20.51 प्रतिशत सालाना एनुअलाइज्ड SIP रिटर्न के चलते।
23 साल से दे रहा शानदार रिटर्न
सुंदरम मिड कैप फंड ने अपनी शुरुआत से अब तक 23.90 प्रतिशत का सालाना कंपाउंडेड रिटर्न दिया है। यह रिटर्न शेयर बाजार के औसत रिटर्न से कहीं ज्यादा है। यही वजह है कि यह फंड लंबे समय तक निवेश करने वालों के लिए फायदे का सौदा साबित हुआ है।
एकमुश्त निवेश पर भी कमाल का रिटर्न
अगर किसी निवेशक ने इस फंड में साल 2002 में ₹1 लाख रुपये का एकमुश्त निवेश किया होता, तो आज 23 साल बाद उसकी वैल्यू बढ़कर ₹1.38 करोड़ रुपये हो चुकी होती। यह फंड की मजबूत ग्रोथ और बेहतर स्टॉक सिलेक्शन का नतीजा है।
फंड की खास बातें
सुंदरम मिड कैप फंड एक ओपन एंडेड इक्विटी फंड है, जो मुख्य रूप से मिडकैप कंपनियों के स्टॉक्स में निवेश करता है। यह फंड मिडसाइज बिजनेस पर फोकस करता है, जिनमें आगे चलकर ग्रोथ की बड़ी संभावनाएं होती हैं। इस फंड का एसेट अंडर मैनेजमेंट यानी AUM 30 जून 2025 तक ₹12,556 करोड़ रुपये तक पहुंच गया है।
₹100 से भी शुरू कर सकते हैं निवेश
इस स्कीम में निवेश शुरू करने के लिए किसी बड़ी राशि की जरूरत नहीं होती। सिर्फ ₹100 से भी निवेश की शुरुआत की जा सकती है। SIP के लिए भी न्यूनतम ₹100 का विकल्प उपलब्ध है। यह सुविधा छोटे निवेशकों के लिए खासतौर पर फायदेमंद मानी जाती है।
कौन हैं फंड मैनेजर
इस स्कीम को भरत एस और रतीश वैरियर मैनेज कर रहे हैं। ये दोनों अनुभवी फंड मैनेजर मिडकैप कंपनियों के चयन में दक्ष माने जाते हैं। उनका अनुभव और विश्लेषण की गहराई ही इस फंड की सफलता की एक बड़ी वजह है।
कहां होता है फंड का निवेश
फंड का पोर्टफोलियो देखकर साफ होता है कि इसमें 95.72 प्रतिशत हिस्सा इक्विटी में, 1.98 प्रतिशत डेट में और 2.3 प्रतिशत कैश और अन्य इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश किया गया है। यह फंड बॉटम-अप स्ट्रैटेजी को अपनाता है, यानी कंपनी की बुनियादी ताकत के आधार पर स्टॉक्स को चुना जाता है, न कि केवल सेक्टर की ग्रोथ देखकर।
किन सेक्टरों में है सबसे ज्यादा निवेश
इस फंड ने अलग-अलग सेक्टरों में अपनी हिस्सेदारी बांटी है, जिससे रिस्क डाइवर्सिफाइड रहता है।
- वित्तीय सेक्टर में सबसे ज्यादा 20.63 प्रतिशत निवेश
- उपभोक्ता विवेकाधीन उत्पादों में 17.71 प्रतिशत
- औद्योगिक क्षेत्र में 15.38 प्रतिशत
- सामग्री क्षेत्र में 11.71 प्रतिशत
- हेल्थकेयर सेक्टर में 10.71 प्रतिशत
- प्रौद्योगिकी सेक्टर में 7.66 प्रतिशत
- उपभोक्ता स्टेपल्स में 4.15 प्रतिशत
- ऊर्जा और उपयोगिताएं में 3.99 प्रतिशत
- रियल एस्टेट सेक्टर में 3.78 प्रतिशत
रिस्कोमीटर पर हाई रिस्क कैटेगरी में आता है फंड
यह फंड रिस्कोमीटर पर ‘बहुत अधिक जोखिम’ वाले फंड्स की कैटेगरी में आता है। चूंकि मिडकैप कंपनियां छोटे आकार की होती हैं और बाजार में उतार-चढ़ाव से अधिक प्रभावित होती हैं, इसलिए यहां निवेश करते समय थोड़ा ज्यादा सतर्क रहने की जरूरत होती है।
फंड से जुड़े कुछ जरूरी नियम
इस फंड में कोई लॉक-इन पीरियड नहीं है, यानी निवेशक जब चाहे तब पैसे निकाल सकता है। हालांकि, अगर निवेशक 365 दिनों के भीतर अपनी 25 प्रतिशत से ज्यादा यूनिट्स को रिडीम करता है, तो उस पर 1 प्रतिशत का एग्जिट लोड लगता है।
बीते वर्षों में फंड की परफॉर्मेंस
अगर हाल के सालों की बात करें, तो पिछले एक साल में इस फंड ने 2.37 प्रतिशत का रिटर्न दिया है। वहीं तीन साल में इसने 24.86 प्रतिशत और पांच साल में 28.50 प्रतिशत का दमदार रिटर्न दिया है।
एक नजर में
- फंड लॉन्च: 30 जुलाई 2002
- फंड का प्रकार: ओपन एंडेड मिडकैप इक्विटी स्कीम
- एक्सपेंस रेश्यो (रेगुलर प्लान): 1.73 प्रतिशत
- SIP की न्यूनतम राशि: ₹100
- लॉक-इन पीरियड: नहीं
- फंड मैनेजर: भरत एस और रतीश वैरियर
- बेंचमार्क: NIFTY Midcap 150 TRI
- कुल AUM: ₹12,556 करोड़ (30 जून 2025 तक)
सुंदरम मिड कैप फंड ने म्युचुअल फंड इंडस्ट्री में लंबी दूरी की दौड़ में खुद को साबित किया है। यह फंड उन गिने-चुने मिडकैप फंड्स में से एक है, जिसने समय के साथ निवेशकों को लगातार अच्छा रिटर्न दिया है और उन्हें करोड़पति बना दिया है।
